Gelder zurückholen – Schritt für Schritt

Wer Opfer eines Internetbetrugs wurde, steht häufig vor der Frage: Wie bekomme ich mein Geld zurück? Der Weg dorthin ist vielschichtig und verbindet forensische Analyse mit konsequenten rechtlichen Maßnahmen – oft über Ländergrenzen hinweg. Die nachfolgende Anleitung zeigt den typischen Ablauf von der Erstprüfung bis zur Vollstreckung.

1) Ersteinschätzung & Aktenlage

Dokumenten- und Spurencheck

Am Anfang steht die strukturierte Sichtung sämtlicher Belege:

• Screenshots/Exports der mutmaßlichen Plattform
• Zahlungsnachweise und Kontoauszüge
• E-Mail-/Chat-Kommunikation mit den Tätern
• vorliegende KYC-Unterlagen oder Vertragsdokumente
• Firmendaten, Domains, Impressum und Hostinformationen

Machbarkeitsbewertung

Wir beurteilen Chancen und Risiken anhand von:

• Qualität und Vollständigkeit der Beweise
• Identifizierbarkeit von Personen/Strukturen
• vermuteter Geldroute und Vermögensstandorten
• Kooperationsgrad zuständiger Behörden
• voraussichtlicher Dauer und Kosten-Nutzen-Abwägung

2) Beweiserweiterung & Geldflussanalyse

Tracing der Zahlungen

Spezialteams rekonstruieren Transaktionsketten:

• Analyse klassischer Banküberweisungen und Kartenumsätze
• On-Chain-Forensik bei Kryptoüberweisungen
• Ermittlung von Zwischenkonten und Cash-Out-Punkten
• Clustering und Netzwerkvisualisierung der Täter

Identifizierung der Verantwortlichen

Zum Einsatz kommen u. a.:

• digitale Spurenauswertung (Domains, Whois, Fingerprints)
• Zusammenarbeit mit Forensik-Dienstleistern
• Nutzung einschlägiger Datenbanken und Register
• internationale Rechtshilfe

3) Straf- und Zivilverfahren aufsetzen

Strafanzeige & Ermittlungsanstoß

• vollständige Aufbereitung der Akte
• Erstattung der Anzeige bei der zuständigen Stelle
• Begleitung und Zuarbeit gegenüber Staatsanwaltschaft
• laufendes Monitoring des Verfahrens

Zivilrechtliche Durchsetzung

• Leistungsklagen auf Rückzahlung/Schadensersatz
• Einstweilige Verfügungen & Arrest
• Konten- und Vermögenssicherungen (auch im Ausland)
• grenzüberschreitende Anerkennung/​Vollstreckung

4) Internationale Koordination

Behörden, Börsen, Zahlungsdienstleister

Bei grenzüberschreitenden Sachverhalten koordinieren wir mit:

• internationalen Strafverfolgungsbehörden (z. B. Interpol)
• Krypto-Börsen und PSPs (KYC/Freeze-Requests)
• Banken und Aufsichtsbehörden
• Partnerkanzleien in relevanten Jurisdiktionen

Vermögenswerte sichern

• Kontensperren und Transaktionsstopps
• Kooperation mit Finanzaufsichten
• Freeze von digitalen Assets auf Exchanges
• Sicherung dinglicher Werte (z. B. Immobilien)

5) Vergleichsverhandlungen

Außergerichtliche Einigungen

Wo zweckmäßig, prüfen wir Vergleichsmodelle:

• Verhandlungen mit identifizierten Beteiligten
• Einsatz neutraler Vermittler
• juristischer Druck zur beschleunigten Rückzahlung
• keine Abkehr von strafrechtlicher Verantwortlichkeit

6) Titel & Vollstreckung

Durchsetzung im In- und Ausland

• Vollstreckung am Aufenthalts- oder Vermögensort
• Nutzung bi-/multilateraler Abkommen
• Zusammenarbeit mit Gerichtsvollziehern/​Enforcement-Units
• Verwertung gepfändeter Vermögensgegenstände

7) Zeitbedarf realistisch einschätzen

Die Dauer reicht – je nach Komplexität – von einigen Monaten bis zu mehreren Jahren. Treiber sind u. a. Anzahl der Länder, Mitwirkung der Behörden, Aufenthaltsorte der Täter, Schadenshöhe und Beweisqualität.

8) Kosten & Vergütung

Transparentes Modell

• Initialprüfung: deckt die Erstbewertung
• Erfolgshonorar: prozentual vom realisierten Rückfluss
• Zusatzaufwand: nur bei Sondermaßnahmen
• Klare Kommunikation: ohne versteckte Gebühren

9) Kennzahlen aus der Praxis

10) Was Sie selbst sofort tun können

Akutmaßnahmen

• Beweise sichern und geordnet ablegen
• Kommunikation mit Tätern einstellen
• Strafanzeige erstatten
• spezialisierte Rechtsvertretung beauftragen

Im weiteren Verlauf

• Geduld und konsistente Mitarbeit
• Nachreichung zusätzlicher Hinweise/Belege
• regelmäßige Abstimmung mit dem Rechtsteam
• realistische Erwartungshaltung bewahren

11) Fallstudien

12) Schlussfolgerung

Eine erfolgreiche Rückforderung stützt sich auf Tempo, belastbare Beweise und die koordinierte Anwendung zivil- und strafrechtlicher Instrumente. Garantien gibt es nicht – wohl aber klare Maßnahmen, die die Chancen signifikant erhöhen.